קטגוריה: צוואות וירושות

הסיבות שאנשים עורכים צוואה הינן שונות ומגוונות.

מניעת הפתעות בעיקר מצד אחד הילדים הנתונים לעיתים ללחצים מצד בני זוגם לממש עיזבון של ההורה שנפטר על חשבון ההורה שנשאר.

מניעת מצב בו בן זוג יקבל מחצית מעיזבון הנפטר במקרה של יחסים עכורים עם בני הזוג, והרצון שבן הזוג לא יהנה מעיזבון הנפטר, ובוודאי שלא ישתף בהנאה בן זוג שיבוא במקומו.

במצב בו יש אהבה ודאגה אמיתית בין בני הזוג הצוואה ההדדית נותנת רשת בטחון לבן הזוג שנותר שכן כל אחד מבני הזוג מוריש את חלקו בעיזבון לבן הזוג השני ובכך מונעים בני הזוג מאבקי ירושה מבני משפחה המבקשים לממש את חלקם בעיזבון על חשבון בן הזוג שנותר.

בחלק מהצוואות ההדדיות יש הרוצים להבטיח את זכויות הילדים לאחר פטירת בן הזוג אשר ירש את עיזבון הנפטר ולכן מוסיפים בצוואה את הסעיף מחוק הירושה "יורש אחר יורש" ובכך גם מוודאים על הדרך שאם בני הזוג הנותרים פצחו בפרק ב' בחייהם, שלא יווצר מצב בו "המחליף" יהנה מפירות עמל חייו של הנפטר תחת שיהננו מזה ילדיו שלו. כך מעגנים שני דברים: גם מבטיחים את העיזבון לבן הזוג עד יום לכתו, וגקם מבטיחים את זכויות העתידיות של הילדים.

המקרים נעשים סבוכים יותר בנישואים שניים לאחר שבן זוג נפטר ללא שערך צוואה, וילדיו מנישואיו הראשונים מבקשים לנשל את בת או בן הזוג השניים מהעיזבון שהותיר אביהם , ובמקרה של דירה ,סילוק מהדירה בכדי שיוכלו לממש את חלקם בעיזבון. במקרה כזה צוואה בה מובטחת הישארות בן הזוג בנותר בדירה עד אחרית ימיו, או עיגון חלקו של בן זוג שכזה בירושה, ייתן שקט נפשי לבני הזוג ושיעור בסבלנות ליורשים.

צוואה הדדית מהי?

זוהי צוואה שמתקיימת כאשר שני בני הזוג בחיים, הצוואה היא מסמך משותף שבה בני הזוג מצהירים על הוראות זהות שיחולו על שניהם בנוגע לחלוקת רכושם לאחר מוות של אחד מהם. הנוסח המקובל מתייחס לכך שאחד מבני הזוג, הנותר/ת בחיים יירש ויחזיק בכל הרכוש והכספים מתוך מטרה שרק לאחר פטירת בן הזוג הנותר יוכלו הילדים המשותפים לרשת את העיזבון.

בעריכה צוואה מסוג זה עקרון ההדדיות בא לידי ביטוי בן בני הזוג בעודם בחיים ובכך קיימת הבטחה כי לא תשונה הצוואה לאחר הפטירה של אחד מבני הזוג.

ירושה על פי דין

" אין אדם יודע יום פטירתו", על פי החוק כשאדם נפטר, אם הותיר אחריו צוואה בת תוקף (לאנשים, גופים וישויות משפטיות)- נקראת הירושה- "ירושה על פי צוואה" והחלוקה מתבצעת על פי הכתוב בצוואה. במקרה בו לא הותיר אחריו אדם צוואה, או שנקבע כי הצוואה איננה בת תוקף הירושה נקראת "ירושה על פי דין" והירושה מתחלקת ע"פ מעגלי קרבה של קרובי משפחה המכונים פרנטלות כדלקמן:

באם לא היה למוריש בן זוג בפטירתו יורשים אותו ילדיו (גם קרובי משפחה שטרם נולדו יכולים להיכלל בירושה בתנאי שמועד לידתם חל בתוך 300 ימים מהפטירה) וזאת בחלקים שווים ביניהם, ובמידה ומי מהם נפטר, יורשים את חלקו צאצאיו.

במידה ואין למוריש ילדים ו/או צאצאי ילדים, יורשים אותו הוריו וצאצאיהם,

במידה ואין למוריש אף הורים וצאצאיהם יורשים אותו הורי הוריו וצאצאיהם,

ואם אין גם כאלה למוריש ,עוברת ירושתו לאוצר המדינה.

באם למוריש היה בן זוג בפטירתו, מקבל בן הזוג את המיטלטלין, לרבות המכונית, השייכים למשק הבית המשותף. משאר העיזבון בן הזוג נוטל חלק משתנה ע"פ דרגת הקרבה המשפחתית של היורשים האחרים. אם למוריש ילדים, צאצאיהם או הורים, יורש בן הזוג מחצית מיתר העיזבון, אם למוריש אין ילדים צאצאיהם או הורים אך יש לו אחים, צאצאיהם או הורי הורים, יורש בן הזוג 2/3 מיתר העיזבון למעט אם היו בני הזוג נשואים למעלה מ-3 שנים יורש בן הזוג את חלקו של המוריש בדירת מגוריהם.

הערה: המגיע לאישה ע"פ דיני האישות, כולל כתובה ינוכה מהעיזבון, לאלמנה אופציית בחירה האם היא מעדיפה את חלקה בעיזבון או את כתובתה.

סוגי צוואות

• צוואה בכתב יד – על הצוואה להיות כתובה כולה בכתב ידו בלבד של המצווה ועליה לפרט את רצון המצווה לעשות ברכושו לאחר מותו. על הצוואה לכלול את תאריך כתיבתה, ואת חתימת המצווה שאחרת יהא פגם צורני בצוואה והיא תועבר לביקורת ביהמ"ש, ובמידה ויתנגדו לקיומה יתהפכו נטלי ההוכחה. מתאימה לרוב לצוואות שאינן סבוכות ובמקרים בהם לא קיים רכוש רב בעיזבון.
• צוואה בפני רשות – הגשת הצוואה בפני ה"רשות" או אמירתה בעל פה בפני ה"רשות" (קרי, בפני שופט, רשם של בית משפט, רשם לענייני ירושה, חבר בית דין דתי או בפני נוטריון) לאחר הגשת הצוואה כפי שנרשמה- תוקרא הצוואה על ידי הרשות והמצווה ותאשר שהמצווה הצהיר שהמצווה נקראה.
• צוואה בעדים – צוואה בעדים היא הדרך המקובלת (אם כי לא הדרך היחידה) לעריכת צוואה, צוואה בכתב הנושאת תאריך ואת חתימת המצווה ואשר נערכה בפני שני עדים כשירים אשר המצווה הצהיר בפניהם שזו צוואתו. במידה וחסרה בצוואה חתימת המצווה ו/או העדים הדבר מהווה פגם צורני בצוואה והיא תועבר לביקורת ביהמ"ש, ובמידה ויתנגדו לקיומה יתהפכו נטלי ההוכחה. צוואה זו מתאימה למקרים מעט סבוכים למקרים בהם קיים רכוש לא מועט בעיזבון.
• צוואה בעל פה – על המצווה להיות במצב שכיב מרע, דהיינו אדם נוטה למות היודע שזמנו מועט ואכן כך היו פני הדברים. במידה והמצווה ציווה בע"פ (אף טלפונית) לשני עדים (לא חייב להיות באותו המעמד). על דברי המצווה להירשם בציון היום והנסיבות ועל העדים להפקיד זיכרון דברים זה אצל הרשם לענייני ירושה. חשוב להדגיש כי אין רלוונטיות לשאלה האם הצוואה הייתה יכולה להיעשות בדרך אחרת. עוד חשוב לציין כי זוהי הצוואה היחידה, אותה בהגדרה, הרשם לענייני ירושה אינו יכול לאשר וביהמ"ש הוא אשר יבחן אותה.

כיצד ניתן לתקוף צוואה?

התנגדות לקיום צווה תוגש לרשם לענייני ירושה אליו הוגשה גם הבקשה לצו קיום צוואה והבקשה תועבר לבית המשפט המוסמך לדון בעניין.

ישנם עילות משפטיות שונות אשר ניתן לתקוף צוואה על ידיהם, ביניהם אמירה כי המצווה לא ידע להבחין בטיב הצוואה, טענה כי המצווה היה תחת השפעה או לחץ כשנכתבה הצוואה, טענה כי חלה טעות יסודית בשיקולי המצווה, בטענה כי ביצוע הצוואה הינו בלתי מוסרי או חוקי, טענה כי לא התקיימו הוראות הדין הנדרשות ע"מ לקיים צוואה, בטענה כי הזוכה היה מעורב מעורבות פסולה בעריכת הצוואה, בטענה כי הצוואה נערכה בתחבולה, ועוד נסיבות אשר על המתנגד להוכיח ע"מ לתקוף את הצוואה (למעט אם נפל בצוואה פגם צורני שאז נטל ההוכחה מתהפך)

צוואה הדדית

צוואה הדדית היא צוואה הנערכת ע"י בני זוג, אשר בה הם קובעים הוראות זהות שיחולו על שניהם, לאחר פטירת כל אחד מהם. המדובר בצוואה משותפת, המעידה על החלטה משותפת והדדית של בני הזוג, בין אם במסמך אחד ובין אם בשני מסמכים נפרדים. ההסדרים שקבע מצווה אחד בצוואתו, מבוססים על ההסדרים שקבע המצווה השני בצוואתו ולהיפך. בזה, בעצם, שונות צוואות הדדיות מצוואות אחרות: בני זוג, המתקשרים בצוואה הדדית, מניחים שבן זוגם לא ישנה את צוואתו ברגע שנחתמה ושההסכמות בין הצדדים הן בעלות תוקף מוסרי ומשפטי.

צוואה הדדית היא מעין חוזה בין בני הזוג לטווח ארוך וללא ידיעה מי מבני הזוג ילך לעולמו ראשון, מה גם שאין בני הזוג יכולים לצפות פני עתיד מרגע עריכת הצוואה המשותפת עשויים להתרחש שינויי נסיבות מרחיקי לכת, שבעטיים עלול מי מבני הזוג שנותר בגפו לעתור לביהמ"ש, שם עוד יתברר שיש לכתוב "צוואה חדשה".

• כאשר בן זוג נפטר, עלול למצוא את עצמו בן הזוג שנותר בחיים ,במצב בו הוא נאלץ להתעמת עם הילדים, אשר דורשים את חלקם בעיזבון הנפטר.
• שכן ע"פ חוק הירושה, 50% מעיזבון הנפטר יורש בן הזוג, ו- 50% נוספים מתחלקים בין ילדי הנפטר בחלקים שווים.
• בכדי להבטיח שבן הזוג שנותר יחיה בביטחון מומלץ לערוך צוואה הדדית.
• לעריכת צוואה הדדית מספר יתרונות * יציבות ורוגע לבן הזוג שנותר בחיים, כאשר רכושו של הנפטר יועבר תחילה לבן הזוג שנותר בחיים, ורק לאחר פטירת אותו בן זוג יועבר הרכוש לילדים.
• עצם הידיעה של בני הזוג בעודם בחיים,כי לאחר פטירתם רכושם יהא על פי רצונם, יבטיח יציבות כלכלית לבן זוגם, ולאחר מכן יועבר באמת לאנשים החשובים להם.
• במידה ובן הזוג שנותר בחיים פתח פרק ב' בחייו לאחר מות הנפטר, למנוע מצב בו בני הזוג החדשים יהנו מהרכוש של הנפטר.
• צוואה הדדית מונעת סכסוכים בין בני המשפחה אשר מעוניינים לממש את חלקם בעיזבון של הנפטר, בעיקר כאשר נכנסים לתמונה בני משפחה נוספים כמו כלות וחתנים.

האם רק בני הגיל השלישי עורכים צוואות, ומה חשיבותה של צוואה הדדית?

משפחות רבות מגלות שעם פטירת אחד בני הזוג, חל שינוי במערכת היחסים בין בני המשפחה, והאידיליה אשר שררה בין בני המשפחה כאשר כולם היו בין החיים מתפוגגת ומשפיעה בצורה לעתים קיצונית על שגרת החיים.

מצב שבו נפטר הורה יכול לחזק את הקשר בין בני המשפחה מחד גיסא, תוך מתן תמיכה להורה שנותר לפתע לבד בין ארבעה קירות, ולגרום חיכוכים ביניהם מאידך גיסא בכל הקשור למצב החדש שבו חלק מהמשפחות יצטרכו לשאת בנטל נפשי ולעתים כספי בטיפול בהורה ובדאגה לו.

עריכת צוואה הדדית נותנת שקט לבן הזוג שנשאר בחיים, ומבטיחה את יציבות בן הזוג לצד הידיעה של בן הזוג שנפטר מה ייעשה ברכושו לאחר לכתו.

לצוואה הדדית יש מספר תכליות

מניעת מהלכים חד צדדיים מצד אחד הילדים, אם הם שמחים לממש את חלקם בעיזבון הנפטר או נתונים ללחצים מצד בני זוגם לממש עיזבון זה על חשבון ההורה שנשאר, שהרי על פי חוק הירושה את מחצית מעזבון הנפטר יורש בן הזוג, ומחציתה האחרת יורשים ילדי הנפטר בחלקים שווים, אם יש לזוג ילדים.

כך לעתים נוצר מצב שלא די במצב הקשה שבו נמצא בן הזוג שנותר בחיים לאחר שאיבד את בן זוגו, הוא נדרש כעת להתעמת עם הילדים אשר אינם מעוניינים מסיבותיהם להסתלק מהעיזבון לטובת ההורה שנותר בחיים, בעיקר כאשר מדובר בעיזבון של דירת מגורים.

כאשר קיימת אידיליה ויש אהבה ודאגה כנה בין בני הזוג הצוואה ההדדית מהווה רשת בטחון לבן הזוג שנותר, שהרי כל אחד מבני הזוג מוריש את חלקו בעיזבון לבן הזוג השני ובכך מונעים בני הזוג מבעוד מועד מאבקי ירושה מבני המשפחה, המבקשים לממש את חלקם היחסי בעיזבון על חשבון בן הזוג שנותר.

צוואות הדדיות תכליתן גם להבטיח את זכויות הילדים לאחר פטירת בן הזוג אשר ירש את עיזבון הנפטר, ולכן מוסיפים בצוואה זו את הסעיף מחוק הירושה שהוא "יורש אחר יורש". כך מעגנים ומבטיחים שני דברים: גם מוודאים על הדרך שאם בני הזוג הנותרים פצחו בפרק ב' בחייהם, שלא ייווצר מצב שבו "המחליף" ייהנה מפירות עמל חייו של הנפטר תחת שייהנו מזה ילדיו שלו, ובכך בעצם מובטחות זכויות הילדים, וגם מבטיחים את העיזבון לבן הזוג עד יום לכתו.

המקרים הסבוכים הם במצב שבו מתקיימים נישואים שניים לאחר שבן הזוג נפטר בטרם ערך צוואה, וילדיו מנישואיו הראשונים מבקשים לנשל את בת או בן הזוג השניים מהעיזבון שהותיר אביהם, ובמקרה שיש בעזבון דירה, אזי סילוק יד מהדירה, כדי שיוכלו לממש את חלקם בעיזבון. במקרה כזה צוואה שבה מובטחת הישארות בן הזוג הנותר בדירה עד אחרית ימיו, או עיגון חלקו של בן זוג שכזה בירושה, ייתן שקט נפשי לבני הזוג ושיעור בסבלנות ליורשים.

לדף הכתבה – לחצו כאן

אל תחכו יותר מדי, קבעו מנגנונים שיעזרו לבן הזוג לשמור על הכסף, ואל תזדרזו לפנות לרשם הירושות: רוצים לערוך צוואה הדדית? קודם תקראו את זה

עו"ד רפי רפאלי

טיפ ראשון: אל תחכו יותר מדי, חתמו על הצוואה כשאתם צלולים

העצה הראשונה, ואולי החשובה ביותר, לזוגות שרוצים לערוך צוואה הדדית, ולהבטיח שלאחר מותם יועבר כל הרכוש שלהם לבן הזוג שנותר בחיים, היא לא לחכות יותר מדי. לא חייבים לערוך צוואה הדדית מיד, אבל ברגע שהילדים גדלים ולמשפחה נכנסים גם כלות וחתנים, העניינים עלולים להסתבך. לפני הסכסוך הפוטנציאלי של בן או בת הזוג שנותרו בחיים עם המשפחה, כדאי להסדיר את העניינים באופן ברור, ובכך למזער סכסוכים עתידיים .

טיפ שני: רוצים לתת יותר לאחד הילדים? עשו זאת לפני הצוואה

הגורם מספר אחת לסכסוכים משפחתיים סביב ירושות הוא, מטבע הדברים, חלוקה לא שוויונית של הרכוש בין הילדים. זו גורמת לקנאה ולמריבות אינסופיות, להוציא מקרים נדירים, שבהם אחים שהתעשרו, מוותרים על חלקם ברכוש לטובת אלה שאין להם כסף. מאחר שחלוקה בלתי שוויונית של הרכוש עלולה ליצור קרע במשפחתכם, קחו זאת בחשבון. רוצים לתת קצת יותר לאחד הילדים שזקוק לכך, בין אם הוא במצב כלכלי פחות טוב או שהוא סובל ממוגבלות כלשהי? תנו לו יותר במהלך החיים! אל תמתינו לצוואה ותעוררו מחלוקות בלתי נמנעות בין הילדים.

הטיפ שלישי: קבעו מנגנונים שיבטיחו שבן הזוג הנותר לא יבזבז את הכסף

בצוואה הדדית מסדירים את חלוקת הרכוש בשני שלבים. בשלב הראשון, קובעים כי במקרה שבו אחד מבני הזוג ילך לעולמו, יועבר כל רכושו לבן הזוג הנותר. בשלב השני, קובעים איך תיראה חלוקת הרכוש לאחר מות בן הזוג הנותר. לכאורה, בצוואה ההדדית בן הזוג שנותר בחיים יכול לבזבז את כל הכסף שיקבל. ואולם, כדאי להיערך לכך, ולקבוע בצוואה ההדדית מנגנונים ברורים שימנעו סיטואציה כזאת. כך למשל, ניתן לקבוע בצוואה ההדדית שלא ניתן יהיה למכור את בית המגורים של בני הזוג עד ששניהם ילכו לעולמם. אפשרות אחרת: לקבוע שגם אם בן הזוג הנותר ימכור את הבית, הוא יוכל להשתמש בכסף רק לרכישת נכסים, שישמשו את הילדים לאחר מכן.

טיפ רביעי: נסו להתבשל עם ההחלטות לפני שאתם מגיעים לעורך הדין

עצה חשובה היא להתבשל זמן רב עם ההחלטות, ולחשוב טוב מה אתם רוצים לעשות עם הרכוש ואיך אתם רוצים שהוא יתנהל. אל תחכו לרגע שבו תגיעו לעורך הדין כדי לקבל את ההחלטות הקשות. זה לא רק יעמיד את עורך הדין שמולכם במבוכה (שהרי מדובר בהחלטות שאתם צריכים לקבל בעצמכם), אלא גם יקשה עליכם לקבל את ההחלטות באופן שלם ומלא, ויגרום למריבות.

טיפ חמישי: הבינו איך פועלת צוואה הדדית – ואיך ניתן לבטלה

באופן עקרוני, מטרת הצוואה ההדדית היא להגן על בן הזוג שאתכם. ואולם, עליכם להבין כי מאחר שמדובר בעניין הכרוך בהדדיות, בן הזוג שלכם יכול להסתלק מהצוואה ההדדית. איך ניתן לעשות זאת? לעניין זה, חוק הירושה מבחין בין שני מצבים: אם בן הזוג רוצה להסתלק מן הצוואה ההדדית לפני חלוקת הרכוש, הוא יכול לעשות זאת, אם יוותר על החלק בעיזבון שאותו הוא אמור היה לקבל. מנגד, אם העיזבון כבר חולק – ורק אז רוצה בן הזוג להסתלק מן הצוואה– עליו להשיב לעיזבון את הרכוש שכבר ירש ורק אז יוכל להסתלק מהצוואה. יצוין, כי על מנת לבטל צוואה הדדית, נדרש בן הזוג האחד להודיע על כך לבן הזוג השני בכתב.

טיפ שישי: אל תזדרזו להפקיד את הצוואה אצל רשם הירושות

מומלץ לערוך צוואה אצל עורך דין שהינו בעל ניסיון וידע בעריכת צוואות, היות שמדובר בעניין שטומן בחובו רגישות מיוחדת והינו בעל משמעות רבה. מי שמחליט להפקיד את הצוואה אצל רשם הירושות מומלץ שלא להפקיד מיידית, שכן במקרים רבים מי שעורך את הצוואה, רוצה לשנות אותה במהלך הזמ, ויש לקחת בחשבון כי להפקדת צוואה יש עלות וכן גם להחלפתה.

אך מי שמעוניין שצוואתו תישמר בסוד ואף אחד לא ידע עליה הפקדה אצל רשם הירושות זו דרך טובה לכך, ובעיקר במצב בו שמירה בסוד נעשית בעיקר במקרה שבו חלוקת הרכוש בין הנהנים ובד"כ הילדים, לא שוויונית. אפשרויות נוספות הינן לתת את הצוואה למי שסומכים עליו שלא יגלה את תוכן הצוואה כמו קרוב משפחה אמין, או הנהנה העיקרי בצוואה..

טיפ שביעי: עדכנו את הילדים על הצוואה אחרי שאתם עורכים אותה

עריכת הצוואה היא עניין פרטי שלכם, והוא גם צריך להישאר כזה. כדי למנוע מתחים מיותרים בתוך המשפחה , מוצע לא לערב בעריכתה אף אחד, עד שהחלטתם כיצד לחלק את הירושה באופן סופי ומוחלט, וכיצד לערוך את הצוואה. עדכנו את הילדים בעריכת הצוואה רק אחרי שהשלמתם את כתיבתה. זכרו: אם חלוקת הצוואה איננה שוויונית, היא עלולה ליצור סכסוכים מיותרים בין ילדיכם, לכן שקלו אם לעדכן אותם בתוכנה.

• הכותב, עו"ד רפי רפאלי משמש יועץ משפטי חיצוני לשי"ל בקרית מוצקין ועוסק בתחומי דיני המשפחה הירושה ומקרקעין.
• ניתן להפנות אל עו"ד רפי רפאלי שאלות בנושא צוואות, גירושין ומשפחה למייל: rafirr2405@gmail.com
• האמור במאמר זה אינו מובא כתחליף לקבלת יעוץ משפטי של עורך דין והוא מהווה מידע כללי בלבד, כל פעולה שנעשית ע"פ המידע והפרטים האמורים במאמר זה הינה על אחריות המשתמש בלבד.

*********************************************************************************************

מדוע כדאי לערוך לבני זוג לערוך צואה הדדית? האם רק בני הגיל השלישי עורכים צוואות?

1. משפחות רבות מגלות שעם פטירת אחד בני הזוג, חל שינוי במערכת היחסים בין בני המשפחה, והאידיליה אשר שררה בין בני המשפחה כאשר כולם היו בין החיים מתפוגגת ומשפיעה בצורה לעיתים קיצונית על שגרת החיים .
2. מצב בו נפטר הורה יכול לחזק את הקשר בין בני המשפחה מחד תוך מתן תמיכה להורה שנותר לפתע לבד בין ארבע קירות, ולגרום חיכוכים ביניהם מאידך בכל הקשור למצב החדש בו חלק מהמשפחות יצטרכו לשאת בנטל נפשי ולעיתים כספי, בטיפול בהורה ובדאגה לו.
3. עריכת צוואה הדדית נותנת שקט לבן הזוג שנשאר בחיים, ומבטיחה את יציבות בן הזוג לצד הידיעה של בן הזוג שנפטר ,מה יעשה ברכושו לאחר לכתו.

לצוואה הדדית יש מספר תכליות

מניעת מהלכים חד צדדיים אשר מצד אחד הילדים במידה והם מחים לממש את חלקם בעיזבון הנפטר ו/או נתונים ללחצים מצד בני זוגם לממש עיזבון זה על חשבון ההורה שנשאר, שהרי ע"פ חוק הירושה את מחצית מעזבון הנפטר יורש בן הזוג, ומחציתה האחרת יורשים ילדי הנפטר בחלקים שווים, במידה ויש לזוג ילדים.

וכך לעיתים נוצר מצב שלא די במצב הקשה בו נמצא בן הזוג שנותר בחיים לאחר שאיבד את בן זוגו , הוא נדרש כעת להתעמת עם הילדים, אשר אינם מעוניינים מסיבותיהם להסתלק מהעיזבון לטובת ההורה שנותר בחיים בעיקר כאשר מדובר בעיזבון של דירת מגורים.

4. כאשר קיימת אידיליה ויש אהבה ודאגה כנה בין בני הזוג הצוואה ההדדית מהווה רשת בטחון לבן הזוג שנותר שהרי כל אחד מבני הזוג מוריש את חלקו בעיזבון לבן הזוג השני ובכך מונעים בני הזוג מבעוד מועד מאבקי ירושה מבני המשפחה המבקשים עקב לממש את חלקם היחסי בעיזבון על חשבון בן הזוג שנותר.
5. צוואות הדדיות תכליתן גם להבטיח את זכויות הילדים לאחר פטירת בן הזוג אשר ירש את עיזבון הנפטר ולכן מוסיפים בצוואה זו את הסעיף מחוק הירושה שהינו "יורש אחר יורש", כך מעגנים ומבטיחים שני דברים: גם מוודאים על הדרך שאם בני הזוג הנותרים פצחו בפרק ב' בחייהם, שלא יווצר מצב בו "המחליף" יהנה מפירות עמל חייו של הנפטר תחת שיהנו מזה ילדיו שלו, ובכך בעצם מובטחות זכויות הילדים. וגם מבטיחים את העיזבון לבן הזוג עד יום לכתו.
6. המקרים הסבוכים הינם במצב בו מתקיימים נישואים שניים לאחר שבן הזוג נפטר בטרם ערך צוואה, וילדיו מנישואיו הראשונים, מבקשים לנשל את בת או בן הזוג השניים מהעיזבון שהותיר אביהם , ובמקרה ויש בעזבון דירה , אזי סילוק יד מהדירה, בכדי שיוכלו לממש את חלקם בעיזבון. במקרה כזה צוואה בה מובטחת הישארות בן הזוג הנותר בדירה עד אחרית ימיו, או עיגון חלקו של בן זוג שכזה בירושה, ייתן שקט נפשי לבני הזוג ושיעור בסבלנות ליורשים.

באמצעות צוואה הדדית ניתן להבטיח, בין היתר, שבן הזוג הנותר יחיה בביטחון

כאשר בן הזוג נפטר, עלול למצוא עצמו בן הזוג שנותר בחיים במצב בו הוא נאלץ להתעמת עם הילדים, אשר דורשים את חלקם בעזבון הנפטר. שכן, ע"פ חוק הירושה 50% מעזבון הנפטר יורש בן הזוג, ו-50% נוספים מתחלקים בין ילדי הנפטר בחלקים שווים.

כדי להבטיח שבן הזוג שנותר יחיה בביטחון, מומלץ לערוך צוואה הדדית.

צוואה הדדית מקנה יציבות ורוגע לבן הזוג שנותר בחיים, כאשר רכושו של הנפטר יועבר תחילה לבן הזוג שנותר בחיים, ורק לאחר פטירת אותו בן זוג, יועבר הרכוש לילדים

לצוואה הדדית יש מספר יתרונות

לעריכת צוואה הדדית מספר יתרונות: יציבות ורוגע לבן הזוג שנותר בחיים, כאשר רכושו של הנפטר יועבר תחילה לבן הזוג שנותר בחיים, ורק לאחר פטירת אותו בן זוג, יועבר הרכוש לילדים.

עצם הידיעה של בני הזוג בעודם בחיים, כי לאחר פטירתם רכושם יחולק ע"פ רצונם, תבטיח יציבות כלכלית לבן זוגם ולאחר מכן הרכוש יועבר באמת לאנשים החשובים להם.

להמשך הכתבה לחץ כאן

למה אנו צריכים צוואה הדדית?